报税知识+报税服务

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本文转自http://bbs.uwcssa.com/thread-290185-1-4.html By 铁卢报税

 

专业报税公司报税多年, 是滑铁卢大学毕业的, 所以知道同学们每年都会有些报税问题。

楼主愿意免费解答大家任何关于报税方面的问题。

如果有什么问题,大家可以加微信咨询, 楼主会尽力解答。
 

- 报2019年的税
- 补报2019年以前的税 (最多可以补报10年)

- 修改 2019年以前报的税

- 个人,家庭等Tax Return

一个人 $20/年

(第一次报税的,+$10给您报落地税) 只有您到加拿大的那年需要报落地税，以后的报税年份都不需要了。
(之前报过税的,但是没报落地税的,也加$10补报一个落地税。记得和我提一下。)

 

大家可以微信联系我 或者Email BGTaxReturn@gmail.com   微信: TaxServiceCa

 

最近报税的比较多，如果楼主回复的比较慢，请见谅。


关于报税的任何问题,大家可以回帖问。


楼主总结并解答了一下常见问题:


Q1: 学生为什么要报税？

学费, 交通费(学校自动收的), 这些学生都有的费用都可以用来低税。 即使没有收入的同学,学费和学生补助费都可以Carry Forward到毕业之后有工作的时候用来低税。学费和学生补助费是Non-refundable Tax Credit, 不用就没了,但是可以Carry Forward. 如果没有报税就不能Carry Forward了。政府接受补报前几年的税, 补报的时候可以把之前没有报的学费都报了,这样就能Carry Forward了。之前如果表填错了,报错了的同学, 也可以改报前几年的税。

GST/ HST Credit
GST/HST credit补贴是政府每季度给低收入个人和家庭以部分或全部补偿所付出去的GST/HST。下图是从政府网上载的图.低收入或者没收入, 2012年报税可得的是$265. 大家也看见了每年都有变化的。

不管你是国际学生还是本地学生, 都是有的, 就是一笔免费拿的钱。如果你前几年没收收到这些钱,补报税的话,前几年的钱政府部门也会给你的。 相当于你这三年一共可以拿到$253+$260+$265= $778 都是分开给你的。 可以最多补报10年的。
注意: 下面Table里面的都是最高可得, 不是每个人都能拿到Maximum的 （根据情况而定)

 

The GST/HST credit is issued four times a year: January, April, July andOctober (generally the fifth day of the month).

 

通常，报完前一年的税后，政府会在接下来的7月份起，每三个月发放一笔GST/HST补贴。 （楼主就每年都能拿到,即使楼主Co-op的时候一年可以工作8个月,但是学费用来低税了， 所以GST credit还是有的）

2002年1月1日以后进入加拿大的移民、国际留学生，拟逗留半年以上的访问学 者、探亲人士，都可申请该项补贴，并且从进入之日算起。这项补贴即使您有权得到，如不申请，政府不会主动付的。 所以想收到这项补贴，首先必须要完成报税。值得注意的是,这个每个家庭就一个人申请就可以了。结婚了的人,可以商量一下谁申请。


Q2: 第一次报税,怎么报？

2013 Tax Year之前,第一次报税的同学都必须Paper File (邮寄过去). 2013 Tax Year开始,第一次报税的同学可以通过网络直接寄到政府部门了。以下是官方网的原话:
Starting in February, 2014 , newcomers to Canada can take advantage of our electronic filing options. The taxpayer must have a date of entry into Canada during thetax year they are filing for. In addition, they must have one of the following in order to file their return electronically:

a valid social insurance number (SIN);

a temporary social insurance number starting with a 9; or

a temporary tax number (TTN)  starting with a 01 or 03.

如果今年是你第一次报税，你可以 Net File / E-File或者Paper File. 如果你要补报前几年的税,只能PaperFile.


Q3:学费到底有什么好处?

如果你有工作,工作期间交了税, 学费可以让政府把所有的税都退给你。如果你没有工作,但是也有学费, 学费能让政府在你有工作交税的时候把钱退给你。如果你没有工作,有学费,但是不报税,那政府在你有工作交税的时候也不会把税退给你。但是没有关系,政府接受你补报税务,所以你的学费可以CarryForward到你有工作之后用。

大家报税的时候其实是报两种税 1. Federal Tax 2. Provincial Tax ( In this case Ontario)
NonRefundable Credit : Education and Textbook Amount for 2013:现在就说的是Full Time Student的 (Part Time Student的会少一点)

Federal:  Education Amount $400/月, Textbook Amount $65/月=$465/月
Provincial:只有Education Amoumt $515/月

关于那个Textbook Amount, 即使你一学期花了超过$65x4=$260, 你也最多只能报这么多。 如果你一个学期一本书也没买, 你还是可以报$260.全职学生每个学期都是4个月,所以如果学费每个学期是$10,000那么:
FederalNon Refundable Credit = $465/月x4个月 + $10,000=$11,860
ProvincialNon Refundable Credit = $515/月x4个月 + $10,000=$12,060这些都是一个学期的哦。

如果你一年上两个学期那就x2， 如果一年上三个学期那就x3.以上这些Credit, 对有工作的同学来说可以立刻用来低税, 剩下的可以Carry Forward.没有工作的同学如果也报税的话, 有工作后就可以用来低税了。这就是为什么大部分人毕业以后工作一年大部分都不用交税 (可以省几万块钱的税)

工作期间, Part Time上学也有很多Credit哦,这里就不详细说了。如果父母在这边, 你用不完的学费Credit每年最多可以转给你父母$10,000 ($5000 Federal的 和 $5000 Provincial的)这样可以帮他们省税。

学生可以从学校网站下载T2202A表格。也可以直接找学生办事处要求补开已丢失的收据。(Quest里面是有这几年所有的表格的) ( WLU的同学可以在 Loris上找到)

T4/T4A from Waterloo (eg. Scholarships/Bursaries, TA, other University of Waterloo employment)
MyHRInfo -> Main Menu -> Self Service -> Payroll and Compensation -> View T4/T4A slips

T2202 Tuition Slip
Quest -> Finances -> Tax Receipts

 

奖学金
T4A表记录了你的奖学金和助学金。可以到 https://uwaterloo.ca/myhrinfo/下载


Q4:有工作的学生有什么不同?

Co-op 工作或者其它打工, 都会收到T4表。没收到也没关系, 给 CanadaRevenue Agency(CRA) 打电话就可以问到了。有些公司会因为你是学生而不收税或者少收税。 开始工作之前,大家都应该是填了个相关表格的。 如果公司有收你的税, 不用担心,学费还有其它credit可以低税。如果你交了$5000的税,报完税后, 政府会把你这一年交的税都还给你的。 所以报税对有工作的同学是必要的。以下是报税的时候需要的信息, 都在T4表上。

T4(雇佣收入)
Employer's name(雇主名字)
14 Employment Income (工资收入)
16 Employee's CPP Contributions(所交养老金)
18 Employee's EI Premiums (所交失业保险)
22 Income Tax Deducted (所交税)
24 EI Insurable Earnings(受保内的收入)

T4表,有工作的同学都应该有的,没有的可以给公司或者CRA打电话询问。
在学校工作的同学可以在这里查到
https://uwaterloo.ca/myhrinfo/--> quest login --> main menu --> self-service --> payroll and compensation --> view T4/T4A slips
https://myhrinfo.hrms.uwaterloo. ... gin&languageCd=ENG&

 

Q5:Rent 房租

安省居民，包括国际留学生，如果支付了房租并且低收入可以得到部分房租补贴。如果要申请该项补贴，须提供：居住地址、居住时间、交付的房租数额、房东姓名（或房产公司名称）。 如果你的房东没给收据, 那很有可能房东也不会report 你的房租为收入。 也就是说如果你报了房租， 而你的房东没报你的房租为收入,政府很有可能会双方调查。要不要报, 同学们可以根据自己的情况来决定。

如果您在一年中居住过不同的地方，每个地方都要填写。尽管报税时是不需要提供房租收据的，但是申报这项补贴者一定要保留好房租收据。税务局有可能在退给申请者此项补贴后向申请者来信索要房租收据。如果申请者不能提供收据，税务局会要求申请者退回补贴并且加收利息。

如果你是提供住房的人,如果你报rental income, 那你也自然可以把所有的rental expenses用来低税 报房租比较麻烦,因为不知道房东会不会报税(大部分房东都不报，因为这算收入他们会多付Tax) 房租这一项不是必要的,但是如果想报也是可以的，有的时候会退不少钱的。所以还是建议报（最好保留收据。没有收据也能报，只不过如果政府抽查到你,你还不能提供证据,他们就会给你房租改成0）。如果政府之后要房租收据, 日后需要寄过去。如果不能提供的，CRA自动取消你报的房租金额。

在校外租房的房屋补助会比较多,住在学校宿舍的只有$25的补助。


Q6.学生报税一般需要准备什么

T2202A  (学费表)
T4 (有工作的才有的)
Notice of Assessment (报过税的同学才有的,找不到了也没关系，CRA有记录)
其它相关信息(根据个人情况) ,房租, Student loan interest, 等等。  

以下是一个General Checklist, 如果是学生, 以上的就足够了，如果有很多其它项目可以看下面这个:

T3 (Mutual funds, REITS,  ETFs)

T4 (Employment income)

T4A (Certain scholarships)

T4A (Other pensions & annuities)

T4E (EI Benefits)

T4AP (CPP benefits)

T4 RSP (RRSP income)

T4 RIF (RRIF income)

T5 (Investment income  (interest, dividends, certain capital gains)

T2202A (Tuition)

RRSP contribution slips

Medical expenses

Transit pass receipts

Charitable donation receipts

Political donation receipts

Interest paid on your student loans

Other interest expenses

Exams for professional certification

Receipts for your rent/property tax

 

Q7.不报税有什么后果吗

对高收入的人,需要补税的人, 不报税政府就会要追拖欠的税务。 而且还会收很高的利息。买RRSP的contribution limit也会有所不同。

对学生来说,不报税的最大后果就是你工作以后要交的税务都不能用学费来低。因为没有报，CRA也自然不知道你有过学费可以低税。不报税的话,之前提到的每年可以白拿的GST/HST Credit 也是没有的。
房租补助其实挺多的 好几百 （具体需要根据你的个人情况而定)
如果每年都不报税，税务局都没有你的记录。以后申请移民或者公民就不会像每年都报税的人一样顺利了。


Q8.我好几年没报税了,可以补报吗

可以的,如果现在想补报前几年的税是可以的。有些福利是可以补回来的。
如果前几年的税报错了也是可以改的。


Q9.早报税有什么好处。

不会错过GST/HST返回的时间
报税后的几周后,政府就会把欠你的税退回来了( 有收入,交过税的同学)


Q10.完全不知道报税是怎么回事,怎么办。

可以网上查一下报税的程序, 可以自己Paper File或者Net File。 很多同学认为填几个数字进去就可以了， 软件有的时候会出现错误的,需要调整的,尤其是有很多复杂的slips要报的时候。所以填写完需要自己核实一下。

比较复杂的情况是需要很懂报税的专业人士给报的。比如说有很多项General Checklist里面的东西。如果自己有丰富经验,也可以自己报。

第一次在加拿大报税的人,建议不要自己报, 如果报错了,会很麻烦的。最好询问有经验的人士帮忙报。
一点小小的差错就可以让你损失几百到上千的退税和福利差别,所以建议找专业人士报税。（本人提供专业报税）

 

Q11: 没有SIN Number怎么办？

国际学生没有SIN的, 都是可以申请的 (但必须要符合他们的要求)
带着证件去 Service Canada point of service
http://www.servicecanada.gc.ca/eng/sin/apply/how.shtml

如果证件齐全, 他们当时就会给你SIN Number
带着工签去申请SIN的会容易很多
现在后来的学生不需要工签也可以申请SIN了(如果已经上了几个月的Full Time Study)
 

可以在下面这个地点办

Market Square, Suite 200
25 Frederick Street                                       
Kitchener, Ontario

http://www.servicecanada.gc.ca/c ... &bldg=y&ln=eng#bldg


Q12: 没有SIN可以报税吗？

可以,但是需要Individual Tax Number (ITN)
大家可以在这里下载申请表
http://www.cra-arc.gc.ca/E/pbg/tf/t1261/t1261-13e.pdf
从2014年中旬起,大部分同学都可以直接申请SIN了，所以可以不用申请ITN.
之前持有ITN的同学可以继续用ITN报税或者申请SIN用SIN报税。

Q13: 学校每个学期都收的Donation可以报税吗?

UW 每个专业收的Donation都不同, Quest里有这些Donation Receipts.
是可以用来低税的, 由于一般在学生收入比较低或者没收入是用不上的。
但是可以把收据收起来,等到能用上的时候一起报。(五年之内的收据可以一起报)
大家捐给其它慈善机构的钱也是可以用来低税的


关于报税的其它任何问题,大家可以回帖问。